• البيانات الصحفية
• التصريحات
• البيانات الصحفية
• 2021
• بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي اف) يعلن عن نتائج الربع الأول من عام 2021

بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي اف) يعلن عن نتائج الربع الأول من عام 2021

يسر بنك الفجيرة الوطني أن يعلن عن نتائجه اليوم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2021.

أبرز التطورات:

• استقرت الإيرادات التشغيلية عند 360.2 مليون درهم بارتفاع بنسبة 11.4٪ مقارنة بالربع الرابع من عام 2020، وبانخفاض بنسبة 13.7٪ مقارنة بمبلغ 417.5 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020، مما يظهر الظروف التشغيلية الاختبارية في ظل جائحة فايروس كورونا المستجد (Covid-19) منذ الربع الثاني لعام 2020. أثر انخفاض أسعار الفائدة والهوامش إلى جانب ضعف النشاط الاقتصادي على انخفاض الإيرادات. وقد تم التخفيف من ذلك من خلال تركيز الإدارة على الأعمال الرئيسية، وخفض تكلفة التمويل، وتعديل استراتيجيتها الاستثمارية، وتحقيق الكفاءات التشغيلية من العمليات الآلية والمبادرات الرقمية.

• ارتفع صافي إيرادات الفوائد وصافي الإيرادات من أنشطة التمويل والاستثمارات الإسلامية بنسبة 0.3٪، وارتفعت صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى بنسبة 12.9٪ مقارنة بالربع الرابع من عام 2020، حيث بلغت 227.6 مليون درهم و 78.4 مليون درهم على التوالي مقارنة بمبلغ 276.3 مليون درهم و 89.3 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020.

• حققت إيرادات صرف عملات أجنبية وأدوات مالية مشتقة نمواً جيداً بنسبة 19.2٪ على أساس ربع سنوي لتصل إلى 30.9 مليون درهم مقارنة بمبلغ 37 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020.

• وشهدت الإيرادات من الاستثمارات والأدوات الإسلامية تقدماً ملحوظاً لتصل إلى 23.4 مليون درهم خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2021 مقارنة بالفترة نفسها من عام 2020 والربع الرابع من عام 2020. واستقرت الأرباح غير المحققة من القيمة العادلة من خلال استثمارات الدخل الشامل الآخر عند 61.6 مليون درهم.

• انخفضت المصروفات التشغيلية بنسبة 9.7٪ لتصل 112.1 مليون درهم مقارنة بمبلغ 124.2 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020، وبنسبة 17.7٪ مقارنة بالرابع الرابع من عام 2020، مما يعكس التدابير المعتمدة بما يتماشى مع متطلبات السوق المتغيرة مع التركيز بشكل أساسي على خدمة العملاء الاستثنائية من خلال استخدام التبني الرقمي والابتكار. استقرت نسبة التكلفة إلى الإيرادات عند 31.1٪ مقارنة بنسبة 29.8٪ في الفترة نفسها من عام 2020، مما يعكس انخفاض الإيرادات التشغيلية.

• حقق بنك الفجيرة الوطني أرباحاً تشغيلية بلغت 248.1 مليون درهم لفترة الثلاثة أشهر بنسبة نمو بلغت 32.5٪ على أساس ربع سنوي مقارنة بمبلغ 293.3 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020.

• حافظ بنك الفجيرة الوطني على سياسته الخاصة بالاعتراف الحكيم والشفاف للحسابات المتعثرة. وقد قام بنك الفجيرة الوطني بتأمين صافي مخصصات انخفاض القيمة بمبلغ 206.1 مليون درهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2021، بانخفاض بنسبة 5.4٪ مقارنة بمبلغ 217.9 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020. وخلال الفترة، استقر احتياطي انخفاض القيمة لدى البنك عند 283.3 مليون درهم في نهاية عام 2020. استقرت نسبة إجمالي مخصصات التغطية (بما في ذلك احتياطي انخفاض القيمة) عند 87.7٪ مقارنة بـنسبة 91.8٪ كما في 31 ديسمبر 2020. واستقرت نسبة القروض المتعثرة عند 10.1٪ في نهاية عام 2020. باستثناء عدد قليل من حالات التعرض الاستثنائية للمجموعة، فقد انخفضت نسبة القروض المتعثرة إلى 6.8٪ (31 ديسمبر 2020: 7.3٪).

• سجل بنك الفجيرة الوطني صافي ربح بلغ 42 مليون درهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2021، بارتفاع قدره 107.8٪ مقارنة بالربع الرابع من عام 2020 وبانخفاض قدره 44.3٪ مقارنة بـمبلغ 75.4 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2020، على الرغم من ظروف الائتمان الصعبة والموجة الثالثة من فايروس كورونا المستجد (COVID-19).

• تم الاحتفاظ بنسبة كفاية رأس المال للبنك عند أعلى مستوياتها في الآونة الأخيرة لدعم قدرته على التغلب على أي تحديات تنشأ في البيئة التشغيلية المتغيرة والمتطورة. واستقرت نسبة كفاية رأس المال عند 19.6٪ (نسبة الشق الأول 18.5٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 14.3٪) مقارنة بنسبة 19.2٪ (نسبة الشق الأول 18.1٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 14٪) في نهاية عام 2020. 

• ارتفعت القروض والسلفيات ومستحقات التمويل الإسلامي بشكل هامشي بنسبة 0.7٪ لتصل إلى 25 مليار درهم مقارنة بمبلغ 24.8 مليار درهم في نهاية عام 2020 ومبلغ 27.2 مليار درهم كما في 31 مارس 2020.

• استقرت الاستثمارات والأدوات الإسلامية عند 5 مليار درهم مقارنة بمبلغ 5.2 مليار درهم بنهاية عام 2020 ومبلغ 3 مليار درهم كما في 31 مارس 2020، مما يظهر أنه تم توجيه السيولة نحو محافظ الاستثمار عالية الجودة لحماية قيمة السماهمين .

• استقرت ودائع العملاء والودائع الإسلامية للعملاء عند 28.3 مليار درهم مقارنة بمبلغ 29.8 مليار درهم في نهاية عام 2020، ومبلغ 32 مليار درهم كما في 31 مارس 2020. وتحسنت نسبة ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير لتصل 39.8٪ من إجمالي ودائع العملاء مقارنة بنسبة 38٪ كما في 31 ديسمبر 2020 ونسبة 31.8٪ كما في 31 مارس 2020. واستقرت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير عند 11.3 مليار درهم في نهاية عام 2020 مما خفف من تأثير انخفاض أسعار الفائدة.

• بلغ إجمالي الموجودات 39.1 مليار درهم مقارنة بمبلغ 39.9 مليار في نهاية عام 2020 ومبلغ 43.3 مليار درهم كما في 31 مارس 2020.

• استقرت حقوق ملكية المساهمين عند 5.7 مليار درهم في نهاية عام 2020 مقارنة بمبلغ 6.2 مليار درهم كما في 31 مارس 2020.

• تم الاحتفاظ على نسبة سيولة قوية مع نسب الإقراض الى موارد مستقرة عند 82.8٪ (2020: 82.1٪) واستقرت نسبة الموجودات السائلة المؤهلة عند 18.3٪ (2020: 20.8٪)، وهذا يفوق بكثير الحد الأدنى لمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.

• بلغت نسبة العائد على متوسط الموجودات 0.4٪ مقارنة بنسبة 0.7٪ في الفترة نفسها من عام 2020.

• بلغت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية 3٪ مقارنة بنسبة 4.8٪ في الفترة نفسها من عام 2020.

وقد علقت الدكتورة رجاء القرق، نائب رئيس مجلس إدارة البنك، قائلة:

"تؤكد نتائج الربع الأول من عام 2021 على المرونة التشغيلية والمالية لبنك الفجيرة الوطني في واحدة من أكثر البيئات الاقتصادية صعوبة التي شهدناها على الإطلاق مع استمرار جائحة فايروس كورونا المستجد ( COVID-19) في إحداث تأثير ملحوظ على مستوى العالم. تمثل هذه النتائج عودة للعمليات الربحية بما يتماشى مع استراتيجية البنك لإدراك التأثير الكبير الواقع من عدد قليل من التعرضات الاستثنائية ووباء فايروس كورونا المستجد (COVID-19)في عام 2020 وتحقيق التعافي السريع في عام 2021.

بالنظر إلى البيئة الخارجية المتطورة، ستواصل المجموعة استراتيجياتها المتجددة للتكيف والسعي وراء فرص متنوعة عالية الجودة إلى جانب إدارة استباقية للموجودات والمطلوبات لتحقيق نمو مستدام وإضافة قيمة لمساهميها. يتم دعم الاستقرار المالي من خلال زيادة تعزيز نسب كفاية رأس المال ونسبة الإقراض القوية إلى الموارد المستقرة، والتي تعد من بين الأقوى في القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة، لدعم مسار النمو المستقبلي لبنك الفجيرة الوطني وتجاوز حالة عدم اليقين والتعقيد.

مع بوادر التحسن من خلال انتعاش التجارة الدولية وانتشار لقاحات متعددة، ما زلنا متفائلين بحذر ونأمل أن ينتعش النمو الاقتصادي لدولة الإمارات العربية المتحدة والاقتصاد العالمي خلال العام وعودة الثقة للاستفادة من توقعات التعافي. وسيواصل مجلس الإدارة الإشراف على تنفيذ استراتيجية المجموعة لحماية مصالح المساهمين، مع ضمان الحفاظ على سلامة الموظفين، ودعم عملائنا وإظهار التضامن مع مجتمعاتنا.لا تزال التحسينات والابتكار في المجال الرقمي من أساسيات مسيرة نمو البنك، مما يوفر خدمة عملاء استثنائية ونقلة في الأعمال. في غضون ذلك، يواصل بنك الفجيرة الوطني جهوده لدعم عملائه الأكثر تأثراً من خلال تدابير المساعدة المستمرة، ونقدر جهود قيادة دولة الإمارات العربية المتحدة على تقديم إجراءات الدعم الحكومية المستمرة والحوافز."

نبذة عن بنك الفجيرة الوطني ش.م.ع

تأسس بنك الفجيرة الوطني عام 1982، ويقدم البنك خدمات مصرفية كاملة للشركات وخبرات متميزة في قطاع الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية التجارية والخزينة والتمويل التجاري، فضلاً عن توسيع مجموعة خيارات الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وبفضل خبرات البنك المتراكمة ومعرفته العميقة بسوق الأعمال في إمارة الفجيرة ودولة الإمارات العربية المتحدة، فإن البنك مؤهل لبناء علاقات دائمة مع عملائه ومساعدتهم على تلبية احتياجاتهم وتحقيق أهدافهم.

ويضم مساهمو بنك الفجيرة الوطني الرئيسيين كلاً من حكومة الفجيرة وشركةعيسىصالحالقرقذ.م.م.ومؤسسة دبي للاستثمارات الحكومية. وحصل البنك على تصنيف Baa1 / Prime-2 للودائع وحصل على تصنيف A3 لتقييم مخاطر الطرف المقابل من قبل وكالة موديز ويحمل تصنيف سلبي، وعلى تصنيف BBB / A-2 من قبل وكالة ستاندرد آند بورز، ويحمل تصنيف مستقر. وقد تم إدراج أسهم بنك الفجيرة الوطني في سوق أبوظبي للأوراق المالية تحت رمز "NBF"، ويمتلك البنك 15 فرعاً يشكلون شبكة تغطي أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة (متضمنة وحدة خدمات مصرفية إلكترونية).