بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي اف) يعلن عن نتائج التسعة أشهر من عام 2020
سجل بنـك الفجيــرة الوطنــي إيرادات تشغيلية بلغت 1.1 مليار درهم وصافي أرباح بلغت 66.3 مليون درهم، واستمر في بناء مخصصات انخفاض القيمة بشكل كبير في سياق التحديات المرتبطة بجائحة فايروس كورونا المستجد (COVID–19)
إن كفاية رأس المال القوية ومستويات السيولة إلى جانب الإدارة الفعالة للتكاليف تضع البنك في وضع جيد يمكنه من تحقيق انتعاش قوي مع تحسن الظروف
يسر بنك الفجيرة الوطني أن يعلن عن نتائجه لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2020.
أبرز التطورات:
- استقرت الايرادات التشغيلية عند 1.1 مليار درهم بانخفاض بنسبة 17.1٪ مقارنة بـمبلغ 1.3 مليار درهم في الفترة نفسها من عام 2019،مما يعكس بيئة التشغيل الصعبة. فقد أثرانخفاض أسعار الفائدة وركود النشاط الاقتصادي والانكماش في دفتر القروض على الأداء التشغيلي الذي تم تخفيفه من خلال تركيز الإدارة على حماية الأعمال الرئيسية وتكييف استراتيجيتها الاستثمارية وتحقيق الكفاءات التشغيلية على خلفية جهود التحول الرقمي. استقرت صافي إيرادات الدخل وصافي الإيرادات من أنشطة التمويل والاستثمارات الإسلامية وصافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى عند 722.1 مليون درهم و 222.3 مليون درهم على التوالي مقارنة بـمبلغ 859.4 مليون درهم و 300.7 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2019. بلغت إيرادات صرف عملات أجنبية وأدوات مالية مشتقة 99.1 مليون درهم مقارنة بمبلغ 112.5 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2019. وشهدت الإيرادات من الاستثمارات والأدوات الإسلامية تراجعاً ملحوظاً مقارنة بالفترة نفسها من عام 2019 لتصل 18.6 مليون درهم خلال فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2020.استقرت الأرباح غير المحققة من القيمة العادلة من خلال استثمارات الدخل الشامل الآخر عند 49.6 مليون درهم.
- انخفضت المصروفات التشغيلية بنسبة 15.3٪ لتصل 354.8 مليون درهم مقارنة بمبلغ 418.6 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2019، مما يعكس التدابير المعتمدة بما يتماشى مع متطلبات السوق المتغيرة مع اتخاذ خطوات هامة نحو استخدام الحلول الرقمية للحفاظ على خدمة العملاء الاستثنائية للبنك. استقرت نسبة التكلفة الى الإيرادات عند 33.4٪ مقارنة بنسبة 32.7٪ في الفترة نفسها من عام 2019، مما يعكس انخفاض الايرادات التشغيلية.
- حقق بنك الفجيرة الوطني أرباحاً تشغيلية بلغت 707.3 مليون درهم لفترة التسعة أشهرالمنتهية في 30 سبتمبر 2020 مقارنة بمبلغ 862.3 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2019.
- حافظ بنك الفجيرة الوطني على سياسته الخاصة بالاعتراف الحكيم والشفاف للحسابات المتعثرة، كما انتهز الفرصة لتعزيز صافي خسائر انخفاض القيمة استجابة للتأثير المحتمل لـفايروس كورونا المستجد COVID-19)) وظروف السوق الحالية. حقق بنك الفجيرة الوطني صافي مخصصات انخفاض القيمة بمبلغ 641 مليون درهم لفترة التسعة أشهر مقارنةً بـمبلغ 350.7 مليون درهم في عام 2019.خلال فترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2020، تراجع احتياطي انخفاض القيمة بمقدار 13.3 مليون درهم ليصل 349.8 مليون درهمحيث كان 363.1 مليون درهم بنهاية عام 2019.استقرت نسبة إجمالي مخصصات التغطية (بما في ذلك احتياطي انخفاض القيمة) عند 81.4٪ مقارنة بـنسبة 107.3٪ كما في 31 ديسمبر 2019. واستقرت نسبة القروض المتعثرة عند 8.5٪ مقارنة بنسبة 7.5٪ كما في 30 يونيو 2020، وبنسبة 6.7٪ كما في 31 مارس 2020 وبنسبة 5.4٪ كما في 31 ديسمبر 2019،مما يبرهن على كل من التدهور المتوقع في جودة الائتمان والانخفاض في دفتر القروض.
- سجل بنك الفجيرة الوطني صافي ربح بلغ 66.3 مليون درهم لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2020، بانخفاض قدره 87٪ مقارنة بـمبلغ 511.6 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2019 بعد استيعاب المستوى المرتفع من المخصصات. في حين، ارتفع الدخل الشامل الآخر لبنك الفجيرة الوطني بمقدار 18.2 مليون درهم و18.5 مليون درهم لفترة التسعة أشهر والثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2020 على التوالي، على خلفية التحسن في الاستثمارات المصنفة بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر.
- استقرت القروض والسلفيات ومستحقات التمويل الإسلامي عند 25.4 مليار درهم مقارنة بـمبلغ 27.1 مليار درهم في نهاية عام 2019 وبمبلغ 27.6 مليار درهم كما في 30 سبتمبر 2019. واستقرت الموجودات السائلة عالية الجودة عند 7.2 مليار درهم مقارنة بـمبلغ 7.9 مليار درهم في نهاية عام 2019 وبمبلغ 7.4 مليار درهم كما في 30 سبتمبر 2019. مما يعكس الحكمة المستمرة في إدارة الميزانية العمومية والسيولة.
- استقرت ودائع العملاء والودائع الإسلامية للعملاء عند 31.2 مليار درهم كما في مستوى 30 سبتمبر 2019 مقارنة بمبلغ 31.9 مليار درهم في نهاية عام 2019. وارتفعت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمقدار 372 مليون درهم مقارنة بنهاية عام 2019 ، بزيادة قدرها 3.8٪ لتصل 10 مليار درهم كما في 30 سبتمبر 2020. تحسنت نسبة ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير لتصل إلى 32.2٪ من إجمالي ودائع العملاء مقارنة بـنسبة 30.3٪ كما في 31 ديسمبر 2019.
- بلغ إجمالي الموجودات 41.8 مليار درهم (42.8 مليار درهم بنهاية عام 2019).
- استقرت حقوق ملكية المساهمين عند 6.2 مليار درهم مقارنة بمبلغ 6.4 مليار درهم في نهاية عام 2019، بزيادة قدرها 12.4٪ عن 30 سبتمبر 2019. ظلت نسبة كفاية رأس المال قوية جداً واستقرت عند 19.1٪ (نسبة الشق الأول 18٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 14٪) مقارنة بنسبة 17.8٪ (نسبة الشق الأول 16.6٪ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 12.9٪) في نهاية عام 2019، وهذا يفوق بكثير المتطلبات التنظيمية.
- تم الاحتفاظ على نسبة سيولة وفيرة مع نسب الإقراض الى موارد مستقرة عند 80.6٪ (2019: 85.9٪) واستقرت نسبة الموجودات السائلة المؤهلة عند 20.4٪ (2019: 21.7٪)، وهذا يفوق بكثير الحد الأدنى لجميع متطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
- بلغت نسبة العائد على متوسط الموجودات 0.2٪ مقارنة بنسبة 1.7٪ في الفترة نفسها من عام 2019.
- بلغت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية 1.4٪ مقارنة بنسبة 12.8٪ في الفترة نفسها من عام 2019.
وقد علقت الدكتورة رجاء القرق، نائب رئيس مجلس إدارة البنك، قائلة:
"على الرغم من امتداد فترة التحديات الاستثنائية لعام 2020 ومع كل التقلبات وعدم اليقين نتيجة جائحة فايروس كورونا المستجد (COVID-19) والتوترات الجيوسياسية المستمرة، وارتفاع تكلفة المخاطر والرياح المعاكسة المستمرة لانخفاض أسعار النفط وأسعار الفائدة، فقد حافظ بنك الفجيرة الوطني على إصراره بالتركيز على تنفيذ أولوياته الاستراتيجية المتمثلة في تقديم خدمة عملاء استثنائية، وقيادة الابتكار الرقمي، والحفاظ على الاستقرار المالي، والاستمرار في تحقيق الامتثال والالتزام بالمعايير التنظيمية ودعم المجتمعات.
يواصل بنك الفجيرة الوطني الاستثمار في التحول الرقمي والخدمات الممكّنة رقمياً لإدارة الأعمال بشكل استباقي وتمييز منصة التشغيل الخاصة به للنمو المستقبلي. نجحت المجموعة أيضاً في ترقية أنظمة مختلفة بما في ذلك نظامها المصرفي الرئيسي بغض النظر عن إجراءات الحظر والعمل عن بعد من المنزل، مع عدم وجود انقطاع في الخدمة المتوفرة ، مما يدل على كفاءة والتزام موظفينا والتأكيد على مرونة سياساتنا.
مجلس الإدارة على ثقة من أن القوة الأساسية لسلامة سياساتنا الحكيمة لا تزال قائمة على الرغم من التحديات الراهنة لتحقيق الربحية. كما يتيح لنا وضع رأس المال والسيولة القوية لدينا التعامل بشكل استباقي مع الوضع وسيسمح لنا بالظهور بشكل أقوى من أي وقت مضى. نحن نقدر تدابير الدعم التي اتخذتها حكومة دولة الإمارات العربية المتحدة في الوقت المناسب والتي تهدف إلى حماية وسلامة ودعم الشعب ومؤسسات الدولة، وأيضا فخورين بجهود بنك الفجيرة الوطني لدعم عملائنا المتأثرين من خلال تدابير الحماية المناسبة مع الاهتمام برفاهية وسلامةموظفينا".
نبذة عن بنك الفجيرة الوطني ش.م.ع:
تأسس بنك الفجيرة الوطني عام 1982، ويقدم البنك خدمات مصرفية كاملة للشركات وخبرات متميزة في قطاع الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية التجارية والخزينة والتمويل التجاري، فضلاً عن توسيع مجموعة خيارات الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وبفضل خبرات البنك المتراكمة ومعرفته العميقة بسوق الأعمال في إمارة الفجيرة ودولة الإمارات العربية المتحدة، فإن البنك مؤهل لبناء علاقات دائمة مع عملائه ومساعدتهم على تلبية احتياجاتهم وتحقيق أهدافهم.
ويضم مساهمو البنك الرئيسيين كلاً من حكومة الفجيرة وشركةعيسىصالحالقرقذ.م.م.ومؤسسة دبي للاستثمارات الحكومية. وحصل البنك على تصنيف Baa1/Prime-2 للودائع وعلى تصنيف A3 لتقييم مخاطر الطرف المقابل من قبل وكالة موديز وعلى تصنيف BBB+/A-2 من قبل وكالة ستاندرد آند بورز، وكلاهما يحمل تصنيف سلبي. وقد تم إدراج أسهم بنك الفجيرة الوطني في سوق أبوظبي للأوراق المالية تحت رمز "NBF"، ويمتلك البنك 15 فرعاً يشكلون شبكة تغطي أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة (متضمنة وحدة خدمات مصرفية إلكترونية).
لمزيد من المعلومات، يرجى الاتصال بـ:
قسم التسويق الاستراتيجي والاتصال المؤسسي
بريد الكتروني: CorpComm@nbf.ae
هاتف: 8351 507 4 971+ و 8576 507 4 971+
لمزيد من المعلومات ، يرجى الاتصال بـ:
قسم الاتصال المؤسسي
بريد الكتروني: CorpComm@nbf.ae
هاتف: 1700 397 4 971+
فاكس:2371 397 4 971